私募基金进入电子签约时代 首单签约业务完成

    业内人士表示，私募基金电子签约将大大提高私募基金运营效率，标志着私募基金行业规范化发展又一基石奠定

    ■本报记者 侯捷宁

    私募基金正从纸质签约进入电子签约时代。近期，中证机构间报价系统（简称“中证报价”）首单电子签约私募基金产品已在中国证券投资基金业协会备案成功，推动我国私募基金进入电子签约时代。业内人士表示，私募基金电子签约将大大提高私募基金运营效率，降低运营成本，且日后“萝卜章”、“阴阳合同”将难行，这标志着私募基金行业规范化发展又一基石奠定。

    近日，在中国证券投资基金业协会、公安部第一研究所、中国结算、金杜律师事务所、北京网协电子数据司法鉴定中心及相关托管机构见证下，中证报价私募基金电子签约系统正式上线。上线当日，首只私募基金的管理人及托管人完成签约，随后管理人根据产品的发行期安排与客户沟通并陆续通过中证私募基金电子签约系统进行合同签署。日前该私募基金产品已经在中国证券投资基金业协会成功备案。证监会相关部门也参加了此次私募基金电子签约业务上线。

    首笔应用中证私募基金电子签约的是一只契约型证券投资基金，私募基金管理人为宁波美港投资管理中心（有限合伙），托管人中信证券，首个投资人为美港投资的自然人客户。完整的签约流程历时四十分钟左右。“首次签约，客户需要上网注册、认证并签署，相较直接在纸质合同上签名，客户需要一个熟悉适应的过程。不过我们与客户沟通之后客户很快同意。”美港投资CEO陈龙表示。

    据了解，中证私募基金电子签约系统由中证报价建设运营，为私募基金参与各方提供私募基金电子合同在线签署及管理的全流程服务，满足私募基金全生命周期的签约需求。中证报价总经理葛伟平表示，中证报价将继续开发和完善私募基金电子签约系统，为私募基金行业参与人提供专业服务，同时也为监管部门和行业自律管理组织提供监管协作的支持。中证报价将立足建设身份独立、合规高效的私募基金行业基础设施，促进私募基金行业发展，以服务私募行业各类型参与人。

    中国证券投资基金业协会数据显示，截至2018年6月底，已备案私募证券投资基金基金规模2.54万亿元，私募股权投资基金规模7.20万亿元，创业投资基金基金规模0.75万亿元；其他私募基金规模2.12万亿元，合计规模12.52万亿元。此前，传统的纸质合同签署模式效率低、成本高，而且存在“阴阳合同”、“萝卜章”等潜在风险。行业经验显示，传统纸质合同完成多方流转签约平均需要7到10天，线上签署合同一天之内即可完成，时间成本显著降低。

    电子签约如何规范私募基金合同签署？中证报价私募基金业务部总监张海平解释道：中证报价按照监管要求建立了严格的准入门槛，要求参与签约的私募基金管理人、私募基金托管人须具备依法合规运营的条件，满足相关规定的，方为其颁发相应的数字证书；投资者也通过实名认证确保其身份真实有效；中证私募基金电子签约系统提供整体的身份认证机制，从技术上为用户签约资质的合规审查提供实现工具。

    金杜律师事务所合伙人何放认为，电子签约系统通过参与方身份验证、签约操作等流程的设计，确保了电子证据的完整性，并通过区块链加密技术等确保了电子数据的真实性，确保发生纠纷时能够出具有效的电子证据，降低签约参与方的业务风险。