基金公司与代销机构频现“分手”代销机构需提升“内功”

    本报记者 吴珊 见习记者 方凌晨

    9月13日，安信基金管理有限责任公司（以下简称“安信基金”）、新沃基金管理有限公司、国金基金管理有限公司等3家基金公司发布关于终止凤凰金信（海口）基金销售有限公司（以下简称“凤凰金信”）办理旗下基金相关销售业务的公告。今年以来，基金公司与多家独立第三方销售机构频现“分手”。受访业内人士认为，在代销机构激烈的竞争中，独立第三方销售机构需提高销售能力和服务能力，优化盈利能力，并加强与基金公司的合作。

    基金销量和保有量低是主因

    安信基金公告称，自9月15日起，终止凤凰金信代销该公司旗下基金，并停止通过其办理安信基金旗下基金的认购、申购、赎回、定期定额投资及转换等相关业务。已通过凤凰金信持有安信基金旗下基金的投资者，可于9月14日（含该日）15：00前通过凤凰金信自行办理基金份额转托管或赎回业务。投资者未做处理的，安信基金将直接为投资者开立直销账户并将存量份额转至安信基金直销平台。

    事实上，近期，已有海富通基金管理有限公司、财通基金管理有限公司、汇添富基金管理股份有限公司、嘉合基金管理有限公司等逾10家基金公司宣布终止凤凰金信办理旗下基金相关销售业务。

    记者以投资者身份致电凤凰金信咨询上述情况时，该公司客服回应称：“后续公司基金销售业务全部都取消了，现在投资者持有的基金产品，如果近期没有进行赎回或转托管业务的话，后期都会由基金公司统一转到基金公司的直销平台，投资者之后可登录各家直销平台继续操作。”而“基金销量低和存续量没有以前那么好”是其取消基金销售业务的重要因素。

    凤凰金信成立于2016年1月份，后于2016年8月份拿到基金销售牌照。Wind数据显示，截至9月13日，按代销基金数量降序排列，凤凰金信代销基金数量为520只，排在473家基金代销机构的262位。

    有机构主动退出

    今年以来，基金公司与代销机构“分手”频现。据《证券日报》记者不完全统计，除凤凰金信之外，还有多家基金公司与包括南京途牛基金销售有限公司（以下简称“途牛基金”）、深圳富济基金销售有限公司、上海财咖啡基金销售有限公司、乾道基金销售有限公司等在内的24家独立第三方销售机构终止基金代销合作。

    其中，途牛基金为主动退出。9月5日，途牛旅游网官方称，“因业务发展和调整的需要，途牛基金从2023年9月初起停止基金产品的销售业务。”消息显示，途牛基金将主动申请注销证券投资基金销售业务许可证。

    前海开源基金首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者表示：“由于基金销售方面的困难，以及部分代销机构实力不足，或存在销售违规等情况，导致基金公司与代销机构解约。这也显示出目前基金代销机构的竞争非常激烈。”

    杨德龙表示，基金公司在选择代销机构的时候，主要是从基金销售能力、渠道拓展能力、合规性，以及客户服务能力等多方面综合考虑。在市场环境较为低迷的情况下，独立第三方销售机构需要提升自己的“内功”，提高销售能力和服务能力，并加强与基金公司的合作。

    Wind数据显示，截至9月13日，市场上473家公募基金代销机构平均代销基金数量为2028只。其中，有69家机构代销基金数量超过5000只，还有109家机构代销数量不足100只。在独立第三方销售机构内部，代销分化明显。部分头部机构基金代销数量超8000只，而尾部机构基金代销数量则少于20只，差距明显。