连平：今年财富管理市场将呈现九大发展趋势

    本报记者 朱宝琛

    由新湖财富投资管理有限公司、植信投资研究院联合主办的《中国财富管理行业发展报告（2020-2021）》发布会7月15日举行。这是植信投资研究院首次发布年度中国财富管理行业发展报告。

    2021年是资管新规出台三周年，也是资管新规过渡期的最后一年。植信投资首席经济学家兼研究院院长连平表示，2021年财富管理市场将呈现九大发展趋势：一是市场规模很可能出现以稳为主、稳中有进的格局，各财富管理子行业的发展将保持相对平衡；二是行业整体加快向“买方投顾”角色转变，不断增强投研能力和基础服务能力；三是跨境、跨市场资产配置需求走强，更多机构会整合内外资源，提供覆盖全市场、全球资产的配置方案；四是大中型机构举集团之力做强财富管理平台，提供个性化、一站式的财富管理服务；五是不同行业机构“外部抱团”扬长补短，2021将有更多机构探索形式多样的战略合作；六是“固收+”、再平衡等策略大行其道，“再平衡”成为2021年重要的配置策略之一；七是碳中和、绿色及ESG主题乘“热”而上，更多ESG主体产品将陆续推出；八是公募REITs产品迎来爆发式增长，成为支持国家和地方基础设施建设的重要工具；九是第三支柱养老产品迈入规范发展时代，规范秩序和创新试点并举推动产业稳步前行。

    针对快速发展的第三方财富管理行业，连平表示，第三方财富管理行业正在逐渐摒弃粗放型发展模式，转向以高质量服务为特色的集约化发展之路；行业头部机构已形成了较强的综合服务能力，并且在慈善公益等领域助推高净值群体实现自身社会价值。按照当前行业的快速增长趋势判断，第三方财富管理行业到2030年累计资产规模将超过30万亿元，有望成为与银行理财、公募基金等传统财富管理机构比肩的新生力量。第三方财富管理行业的长足发展，将有助于更好地满足我国高净值人群日益增长的财富管理需求，同时也将为支持实体经济发展做出更多贡献。

    财富管理要以专业的行业研究为基础，更要以科学的实践为支撑。知行合一，方能将务实可期的资产配置策略落到实处，助力投资者的财富稳健增长。新湖财富董事长曲光表示，中国财富管理市场将迎来新的“黄金十年”，好的资产配置策略是实现财富增长的关键所在。今年是资管新规出台三周年，财富管理机构都在积极转型，寻找新的蓝海。为广大客户提供国际水平的私人银行服务，为行业分享最新的投资研究成果，是新湖财富和植信投资研究院义不容辞的责任。“未来，我们必将紧跟国家经济政策、紧跟监管导向，不断提高服务水平，继续在资产配置、家族办公室、定制保险、高端医疗等领域给客户带来新的、更好的体验，向着‘做最好的私人银行’的战略目标矢志前行。”

    面对新的环境，中国财富管理市场将会出现哪些机遇与挑战？在以“转型背景下的中国财富管理市场”为主题的圆桌论坛中，参与讨论的嘉宾分别就未来5年-15年中国财富管理市场的发展趋势和机遇进行了深入探讨，并指出中国财富管理市场将迎来“黄金十年”，银行、资管、保险、财富管理平台等纷纷基于自身资源禀赋立足长远，瞄准行业孕育的巨大机会，富裕和高净值及以上客户财富增长加速，客层内需分化加剧、客群细分经营刻不容缓。

（编辑 张伟）