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本报记者 李冰
近日，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告2020》报告，显示2020年反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。同时据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求，法人金融机构应于2021年12月31日前制定或更新本机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度。
近日，索信达控股推出了IRAP（洗钱风险自评估）产品，可为金融机构解决洗钱风险自评估的痛点问题。据悉。此次索信达推出的IRAP产品打造了四大功能：一是标准化数据资产型集市；二是中台化的全景式分析应用；三是严格的一站式数据管控；四是高效的共享文档式工作协同。
索信达产品总监黄一青认为，金融机构在洗钱风险自评估方面存在一些挑战，建立一套标准化、满足监管要求的洗钱风险评估体系，建立标准化的数据资产型集市，建设严格的贯穿事前、事中、事后的一站式数据管控支持能力以及一站式数据治理能力，对于金融机构来说非常重要。
针对金融机构反洗钱，索信达有关负责人表示，当前金融机构普遍面临快速增长的业务量导致反洗钱成本大幅上升，以及洗钱场景的复杂性导致无法有效甄别异常交易客户等问题。具体来说，有四个方面痛点：一是案件调查需要大量人工成本，传统规则系统准确率低，需要耗费大量人工做案件复核，随银行业务的增大，合规成本也大幅上升；二是可疑交易的误报/漏报，目前的可疑交易监测规则均基于过去已发生的案例而设计，具有一定的滞后性，难以及时侦测到新出现的洗钱方式；三是风险评级不准确，客户风险评级做为反洗钱KYC重要的工作内容，由于开户客户提供有限身份信息或虚假信息刻意对身份进行掩盖，导致无法有效进行客户风险评级；四是反洗钱规则优化难度大，反洗钱规则的各种阈值设定无参考依据，简单的规则无法应对复杂的洗钱场景。
（编辑 田冬）
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