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在电信诈骗案中有一类手法，不法分子事先获取了持卡人的姓名、手机号、银行卡号、交易密码等个人信息，然后利用这些信息在基金公司或一些理财平台注册理财账户并绑定受害人的银行卡。之后通过申购基金或理财产品把持卡人的资金从银行卡转入理财账户，再实施电信诈骗。2016年的某日，正在家中的张女士突然收到了一条来自银行扣款的短信提示，可银行卡明明就在自己的钱包里没有动过。正在张女士疑惑之际，又连续接到几条来自同一银行的扣款信息，她立即拨打银行客服电话查询并确认这几笔扣款非本人操作，银行联络银联电子支付（ChinaPay）了解资金去向，经查询这几笔交易资金均指向某基金公司。ChinaPay客服迅速联系张女士，建议其将银行卡紧急挂失，并提示张女士谨防网络电信诈骗。张女士在第一时间将银行卡进行了挂失，随后通过合规的手续取回了已被转出的资金，避免了个人资产遭受损失。
“初期的时候，部分基金公司的在线申购和赎回流程中，资金的走向并不是一个闭环，不法分子发现通过上述手法可以轻易地通过理财账户申购基金、理财产品，然后赎回至绑定的另一张银行卡上，再把钱转走。”在上述案例中，张女士的钱之所以没有马上被转走，是由于基金公司和ChinaPay对资金清算要求同卡进出的限制，ChinaPay一位风控部人士介绍说，“ChinaPay在国内和基金公司合作的行业占有率排名是最前的，也是最早与基金公司对在线申购、赎回资金实现闭环管理的第三方支付公司之一，这在很大程度上保障了持卡人资金的安全性，增加了不法分子的犯罪难度。”
值得一提的是，ChinaPay的客服人员在帮助张女士追回资金的同时，提示张女士要防范不法分子紧接着冒充基金公司客服人员对持卡人实施电信诈骗。此后张女士果然接到一个陌生电话，对方自称某基金公司工作人员，发现其账户转入多笔资金。在确认是张女士本人接听电话后，又称可为其办理退款，但需张女士去ATM进行转账业务操作验证账户……也正是由于ChinaPay客服人员的及时提示，张女士提高了警惕，避免了在慌乱中听信不法分子的诈骗电话将资金转出。
通过这起风险事件，ChinaPay郑重提醒持卡人，在日常生活中应该养成保护个人信息安全的意识和习惯，尤其在办理银行卡或办理贷款等事项时更要保管好个人信息，防止个资泄露；对于一些需要操作银行账户、支付账户等的陌生来电，一定要谨慎判断，谨防电信诈骗。
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