准备3年多获批资格3天后 华夏基金推出投顾品牌

    本报记者 张志伟

    “从整个行业的发展进程上看，货币基金引导老百姓完成了从储蓄到现金管理的转变，接下来投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变，在这一步里，投资顾问将担当重任。”28日，在公募基金25日获批投资顾问业务试点后第四天，华夏基金即对外发布“懂你，更懂投资”的投顾品牌，在发布现场，总经理李一梅对记者如是说。现场华夏财富还和投资者代表签订了首单基金投顾授权委托协议。

    投资者需要投资解决方案

    基金投顾服务是指财富管理机构从客户的财务状况和真实理财需求出发，为客户量身定制专属投顾账户，拟定资产配置方案，构建基金组合，并由投资经理根据市场变化对投顾账户内的底层基金资产进行持续的动态跟踪和调整，通过优化组合不断贴近客户的投资目标，帮助客户获得良好的长期收益。

    华夏基金总经理李一梅对记者表示，基金投顾业务的诞生是行业发展到当前阶段所提出的需求。在资管新规打破刚兑的大背景下，面对复杂变化的市场和六千多只公募基金产品，投资者需要的不再仅仅是理财产品而是一个投资解决方案，一项贯穿投资全程的陪伴和服务。基金投资顾问就是机构提供解决方案的一种形式。

    李一梅强调基金投顾时代的到来，意味着公募基金将从产品销售导向，转向真正以客户利益为中心的服务导向：从客户立场出发，根据客户的需求制定投资方案，优化投资行为，并最终提升基金投资的盈利体验。

    已精心准备3年多

    据悉，为了基金投顾业务的推出，华夏财富已经进行了3年多的精心准备。华夏财富目前已经形成了“线下投顾+线上理财机器人”的独特服务模式。目前已经构建了超百人的专业投资顾问团队。并在2018年年初推出了在线理财服务平台华夏查理智投APP。

    “拥有超1亿客户的华夏基金在基金公司里应该算得上是最懂客户的。一边是精于深度挖掘理解客户的理财需求，一边是善于把握投资端的资产配置机会，两者的结合构成了我们打造懂你、更懂投资的基金投顾品牌的背后逻辑。”华夏财富总经理张晖在“懂你，更懂投资”基金投顾品牌发布仪式上如此解释华夏财富从事基金投顾业务的核心竞争力。

    张晖对记者表示，面对投资者在投资过程中的种种困惑，以卖方代理为核心的传统基金销售模式只能起到头痛医头脚痛医脚的效果。她认为投资者可以从基金投顾服务中获得三大福利，第一，基金投顾作为买方代理，可以帮助客户制定全面且负责任的投资解决方案。第二是，基金投顾能够为客户创造在阿尔法和贝塔收益之外的伽马收益，也就是给客户创造的投资附加值。第三是，基金投顾在收费模式上的改变，能在降低客户综合成本的同时与客户资产增值实现更好的绑定。

    基金投顾要提供有效的投资解决方案，离不开专业投研力量的支持。华夏财富与母公司共享投研平台，通过专业化的资产配置能力和基金选择能力助力基金投顾业务。华夏基金总经理助理、资产配置部行政负责人孙彬表示：“我们的投顾业务是将客户投资目标和多元资产管理相结合的服务，一体化的多元资产管理解决方案，以客户需求为基础，以深入研究为驱动力。”

    据悉，为了让更多投资者能够享受到低门槛、高质量的投顾服务，华夏财富也从投资策略、系统架构、交互体验等方面对查理智投进行了“5大内核升级”，重磅推出教育、养老、増利三大类投顾账户，结合客户的具体理财场景，精心打造10类组合策略和10个标准化基金投顾组合。